La guía completa de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

La guía completa de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

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Puede ser el propietario de un negocio registrado, un vendedor de comercio electrónico o un trabajador independiente. Sin embargo, a los ojos de la ley, simplemente trabajas por cuenta propia.

Presentar impuestos como trabajador independiente es un poco más complicado que presentar uno como empleado W-2. No tiene un departamento de recursos humanos para calcular la cifra imponible para usted. Tampoco tienes un equipo de nómina para descontar la cantidad correcta de tu cheque de pago. Satisfacer al IRS es únicamente su responsabilidad.

Esta guía de Webinpixels le dirá todo lo que necesita saber sobre los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, incluido por qué es importante, cómo calcularlo correctamente y qué puede hacer para ahorrar dinero de los impuestos.

¿Por qué son tan importantes los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia?

Los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia son los impuestos impuestos que los propietarios de pequeñas empresas deben pagar al gobierno federal para financiar Medicare y el Seguro Social. Estos son similares a los impuestos FICA pagados por un empleador.

Todo ciudadano de los Estados Unidos tiene que pagar impuestos sobre sus ingresos. Dado que a los empleados W-2 se les retiene el impuesto sobre la renta directamente de sus cheques de pago, en realidad nunca ven que el dinero ingrese a su cuenta; va directamente al gobierno.

Por otro lado, cuando trabaja por cuenta propia, es probable que sus ingresos no estén gravados cuando los recibe. Es posible que te estés pagando por adelantado sin retener ningún monto, lo que significa que tendrás que pagar todos los impuestos sobre tus ingresos. después recibiéndolo

Además, a los empleados W-2 también se les descuenta el Seguro Social y Medicare de sus cheques de pago. Naturalmente, usted también tiene que ayudar a asumir la carga pagando con los ingresos de su trabajo por cuenta propia, que es la parte que llamamos impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

Si no declara sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia y gana más de $400 en ganancias durante el año, se encontrará en el lado equivocado de la ley. Pueden pasar muchas cosas, pero ninguna será buena.

Tomar El caso de Robert T. Brockmanpor ejemplo.

El 15 de octubre de 2020, Brockman, director ejecutivo de una empresa multimillonaria, fue acusado de un plan de 20 años para ocultar $2 mil millones en ingresos. Con varios cargos graves en su contra, Brockman enfrenta potencialmente un período sustancial de encarcelamiento, decomiso penal y restitución.

Para poner las cosas en perspectiva, esto es lo que sucede si no paga sus impuestos como trabajador por cuenta propia:

  • El IRS preparará la declaración de impuestos por usted, sin ningún beneficio fiscal. Terminará pagando mucho más de lo que habría pagado si hubiera presentado la declaración usted mismo.
  • El IRS le impondrá fuertes multas a partir del 5% mensual sobre la cantidad de impuestos que debe hasta un máximo del 25% después de cinco meses.
  • El IRS puede tomar la totalidad de sus ingresos de trabajo por cuenta propia para pagar impuestos atrasados.
  • La demora en la presentación de declaraciones de impuestos puede reducir sus futuros beneficios del Seguro Social.
  • Puede enfrentar dificultades al solicitar préstamos personales o financieros.

Por lo tanto, asegúrese de presentar su declaración a tiempo y evite deberle dinero al IRS en el futuro. Reserve los fondos necesarios y comience a hacer pagos de impuestos estimados.

Consejos rápidos para mejorar la presentación de declaraciones de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

A continuación, hemos compilado una lista de consejos que puede usar para hacer su vida más fácil al presentar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia sin estar en el lado equivocado del IRS.

Manténgase al día con las tasas de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

Actualmente, el la tasa impositiva del trabajo por cuenta propia es del 15,3%—2,4% para el Seguro Social y 2,9% para Medicare. Sin embargo, las cosas no son así de blanco y negro. La división de su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia es por una razón.

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El impuesto que paga sobre el Seguro Social tiene un tope en función de sus ingresos, y los umbrales están sujetos a cambios cada año. Por ejemplo, en 2020, los primeros $137 700 del salario, las propinas y las ganancias netas de una persona que trabaja por cuenta propia estaban sujetos a la tasa impositiva sobre el empleo del 12,4 % para el Seguro Social. En 2021, esto aumentó a $142,800.

Por otro lado, el tratamiento para el 2,9% de Medicare es muy diferente. En primer lugar, no hay límite. En segundo lugar, si sus ingresos netos superan la marca de los $200 000 (y es soltero), tendrá que pagar un 0,8 % adicional por la porción de Medicare, lo que eleva su tasa impositiva total de Medicaid al 3,7 %.

Realice un seguimiento cuidadoso de los gastos de su negocio

Cuando trabajas por cuenta propia, tienes muchas cosas que hacer. Hacer un seguimiento de todos los gastos de su negocio pasa a un segundo plano, lo que dificulta la presentación de declaraciones de impuestos precisas.

Pero sin duda debe tomar la iniciativa de realizar un seguimiento de todos sus gastos desde el comienzo del año fiscal.

A diferencia de las deducciones de impuestos, los gastos comerciales afectan su ingreso neto. Entonces, cuando reduce sus ingresos, la cantidad que debe en impuestos también se reduce. Por ejemplo, si compra muebles de oficina nuevos, puede obtener la cantidad que gastó deducida de sus ingresos.

Recomendamos encarecidamente utilizar un software de contabilidad confiable para realizar un seguimiento cuidadoso de los gastos de su negocio. Eliminar cualquier trabajo manual para realizar un seguimiento de los recibos en papel no solo ahorrará tiempo, sino que también hará que todo el proceso de seguimiento de gastos sea menos tedioso.

QuickBooks, por ejemplo, ofrece excelentes soluciones de contabilidad para personas que trabajan por cuenta propia. Sincronízalo con tu cuenta bancaria y tarjeta de crédito para realizar un seguimiento automático de las transacciones comerciales.

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También puede tomar fotografías de los recibos de la tienda con la aplicación QuickBooks, después de lo cual el software los comparará automáticamente con los gastos de su negocio. Simple, seguro y conveniente.

contratar un buen contador

Un error común que cometen la mayoría de los empresarios autónomos es tratar de llevar su propia contabilidad. Es su intento de ahorrar unos cientos de dólares cada año.

Lo que no se dan cuenta es que un contador hace mucho más que administrar sus finanzas.

Los contadores pueden brindarle asesoramiento fiscal confiable, ayudarlo a reducir su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia y ayudarlo a presentar sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia correctamente.

El IRS tiene varias reglas y estipulaciones para diferentes escenarios, lo que hace que los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia sean un poco más difíciles de seguir para las personas que no son expertos en contabilidad. Probablemente pasará horas tratando de hacer los cálculos correctos si no habla contabilidad.

Además, como empresario, su tiempo es su mayor recurso. Asegúrese de guardarlo y contratar a un buen contador para que cuide su cuenta y presente las declaraciones de impuestos.

Optar por pagos de impuestos trimestrales estimados

El IRS le permite realizar pagos de impuestos trimestrales si espera adeudar $ 1,000 o más en impuestos al presentar declaraciones de impuestos. Puede pagar su factura total de impuestos estimados el 15 de abril o dividirla en cuatro cantidades iguales. Si eliges esta última opción, tienes que estar pendiente de las fechas de vencimiento, que son:

  • 1er pago – 15 de abril
  • 2do pago – 17 de junio
  • 3er pago – 16 de septiembre
  • 4to pago – 15 de enero

Pagar impuestos en cantidades pequeñas ayudará a mantener estable su flujo de efectivo en lugar de pagar una gran cantidad de una sola vez.

Según su ubicación, es posible que también deba pagos trimestrales estimados a la oficina de su estado.

Si bien hemos usado la palabra «estimado», debe asegurarse de que las cifras sean lo más precisas posible para evitar una retención insuficiente. No pagar lo suficiente en los pagos trimestrales puede resultar en que el IRS lo penalice.

Ahorre el 25% de sus ingresos de trabajo por cuenta propia para el pago de impuestos

La gestión de las obligaciones fiscales no es fácil.

Tienes que calcular cuánto ganas realmente después de impuestos para cada año financiero. Además, sus cifras impositivas finales, incluidos los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, siempre variarán en función de sus ingresos netos, deducciones, gastos, créditos, estado civil y varios otros factores.

Afortunadamente, las cosas no serán tan complicadas si sigue una regla simple: reserve al menos el 25% de sus ganancias para efectos fiscales. Eso es todo.

Puede tomar el 25% del monto cada vez que su cliente le paga y ponerlo en una cuenta separada o hacerlo mensualmente después de calcular su ingreso total. De esta manera, no tendrás que preocuparte por no tener suficiente efectivo para pagar tus impuestos.

Estrategias a largo plazo para reducir los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia

Pagar todo el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia adeudado puede ser difícil. Después de todo, es más del 15% de sus ingresos. La buena noticia es que puede reducir esta cantidad legalmente.

Presente sus impuestos con 1040

Cualquier individuo que gane $400 o más en ingresos de trabajo por cuenta propia debe presentar una declaración de impuestos. La declaración debe incluir un Anexo SE, que es un formulario de impuestos común que se usa para calcular el impuesto adeudado.

Pero cuando presenta sus impuestos utilizando 1040, puede beneficiarse de una deducción, contando sus pagos de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia como un ajuste a los ingresos.

Según la cantidad de ingresos del trabajo por cuenta propia que gane, puede deducir entre el 50 % y el 57 % de sus pagos de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia. Tener un contador definitivamente será útil en este punto.

Optar por una elección S-Corp

Los dueños de una LLC (Sociedad de Responsabilidad Limitada) o de una corporación pueden reducir su carga fiscal sobre el trabajo por cuenta propia eligiendo que su negocio sea gravado como una S Corporation o S-Corp.

Con una S-Corp, puede pagarse un salario razonable de las ganancias, así como distribuir las ganancias restantes a usted mismo o a cualquier otro accionista o socio. También puede dejar el dinero en el negocio si lo desea. En ciertas situaciones, el dinero en exceso de su salario está sujeto al impuesto sobre la renta pero no al impuesto sobre el empleo.

Para obtener más contexto, un propietario de S-Corp solo paga impuestos de Seguro Social y Medicare sobre su salario, mientras que los propietarios de LLC tienen que pagar impuestos de trabajo por cuenta propia sobre el 100% de su participación en las ganancias de la LLC.

Dicho esto, hacer una elección S-Corp puede no ser lo mejor para su negocio. Hable con un profesional de creación de empresas o impuestos antes de hacer un cambio.

Reducir el beneficio neto general

El Anexo C es necesario para calcular su ganancia neta del trabajo por cuenta propia. Debe incluir esto como ingreso en su 1040 y en el Anexo SE para calcular su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.

Su ganancia neta será igual a los ingresos brutos que obtuvo menos sus gastos comerciales deducibles. Por lo tanto, cuanto menor sea su número de ganancias netas, menor será su factura de impuestos sobre el empleo.

Si desea reducir su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, debe ser minucioso al preparar su Anexo C. Asegúrese de deducir todos los gastos comerciales posibles, incluidos el alquiler de oficinas, la factura telefónica, los suministros de oficina, los equipos y los costos de adquisición y mantenimiento de vehículos comerciales. entre otros gastos.

Recuerde, los gastos de su negocio deben ser ordinarios y necesarios para operar su negocio para ser deducibles, no pueden ser personales.

Próximos pasos

Ahora que tiene una idea clara sobre sus impuestos, el siguiente paso es asegurarse de tomar medidas para realizar un seguimiento de los gastos de su negocio. Esto lo ayudará a hacer estimaciones de impuestos precisas para realizar pagos trimestrales y aprovechar las deducciones para reducir el monto total de sus impuestos.

Recomendamos encarecidamente obtener una herramienta de software de contabilidad para poner sus finanzas en orden. Otro buen consejo es crear una cuenta bancaria comercial para separar sus finanzas personales de las finanzas de su negocio.

Consulte las siguientes guías de Webinpixels para elegir el mejor software de contabilidad y cuenta corriente comercial para su empresa: